Η Επικεφαλής της Υπηρεσίας Κανονιστικής Συμμόρφωσης & Λειτουργός Συμμόρφωσης κατά του ξεπλύματος χρήματος της Ancoria Bank, Μαριάννα Ακκίδου Μαμαντοπούλου, εκθέτει τις απόψεις της σε συνέντευξή της στο περιοδικό Gold σχετικά με τη ρύθμιση και τις απαιτήσεις συμμόρφωσης στον κυπριακό τραπεζικό τομέα.
Σε αυτήν τη συνέντευξη, η κα. Ακκίδου τονίζει την περίπλοκη ισορροπία μεταξύ της κανονιστικής συμμόρφωσης, των τεχνολογικών εξελίξεων και της παγκόσμιας συνεργασίας για τη διασφάλιση της ακεραιότητας του τραπεζικού συστήματος. Επιπλέον, αναγνωρίζει τις αυξανόμενες ρυθμιστικές απαιτήσεις στον τραπεζικό τομέα της Κύπρου, τονίζοντας την αναγκαιότητά τους για χρηματοπιστωτική σταθερότητα και πρόληψη παράνομων δραστηριοτήτων. Ωστόσο, σημειώνει τις προκλήσεις που αντιμετωπίζουν τόσο τα ιδρύματα όσο και οι πελάτες, όπως σημαντικές επενδύσεις σε τεχνολογία, εκπαίδευση και πιο λεπτομερείς διοικητικές διαδικασίες. Η επίτευξη ισορροπίας μεταξύ της ρύθμισης και της προώθησης ενός ευνοϊκού οικονομικού περιβάλλοντος απαιτεί μια προσέγγιση με βάση τον κίνδυνο, η οποία απαιτεί εμπειρογνωμοσύνη για τον αποτελεσματικό μετριασμό των κινδύνων.
Επιπλέον, το θέμα των αναδυόμενων τεχνολογιών, όπως blockchain, τεχνητή νοημοσύνη και κυβερνοασφάλεια συζητείται σχετικά με τον ζωτικό ρόλο τους στη συμμόρφωση. Ενώ προσφέρουν αυτοματοποιημένες λύσεις για τη διαχείριση κινδύνου, τον εντοπισμό απάτης και αποτελεσματικές διαδικασίες, η κατανόηση αυτών των τεχνολογιών είναι ζωτικής σημασίας για τον εντοπισμό και τη διαχείριση των σχετικών κινδύνων.
Αναφορικά με τις προκλήσεις που έχει να αντιμετωπίσει η Ancoria Bank στην εφαρμογή αποτελεσματικών προγραμμάτων AML, συγκεκριμένα η κα. Ακκίδου αναφέρει: «Ως νέα τράπεζα που ιδρύθηκε το 2016, η Ancoria Bank εφάρμοσε από την αρχή ένα ισχυρό και ολοκληρωμένο πρόγραμμα συμμόρφωσης βασισμένο στη διαφάνεια, την ειλικρίνεια και την ακεραιότητα, που διανέμεται σε όλα τα επίπεδα και τις λειτουργίες της τράπεζας».
Διαβάστε ολόκληρη τη συνέντευξη εδώ.
