Η δημιουργία ενός Τραπεζικού Λογαριασμού για Επιχειρήσεις αποτελεί ένα κρίσιμο ορόσημο για κάθε εταιρεία που δραστηριοποιείται στην Κύπρο, είτε ξεκινάς μια νέα επιχείρηση είτε επεκτείνεις τις λειτουργίες μιας ήδη υπάρχουσας. Ένας ειδικά αφιερωμένος Λογαριασμός για Επιχειρήσεις όχι μόνο ξεχωρίζει τα προσωπικά οικονομικά από τα επιχειρηματικά, αλλά επίσης απλοποιεί τις συναλλαγές, ενισχύει την εμπιστοσύνη στους πελάτες και διασφαλίζει τη συμμόρφωση με τους εγχώριους κανονισμούς.
Αυτός ο βήμα με βήμα οδηγός είναι σχεδιασμένος για να απλοποιήσει τη διαδικασία καθοδηγώντας σε σχετικά με κάθε στάδιο του ανοίγματος λογαριασμού. Από την ετοιμασία των σωστών εγγράφων μέχρι την επιλογή του καλύτερου τραπεζικού συνεργάτη, θα βρεις πρακτικές υποδείξεις και επαγγελματικές συμβουλές που θα σε βοηθήσουν να ανοίξεις τον Τραπεζικό σου Λογαριασμό για Επιχειρήσεις στην Κύπρο με αυτοπεποίθηση και ευκολία.
Ποιος είναι ο ορισμός του Τραπεζικού Λογαριασμού για Επιχειρήσεις;
Ο Τραπεζικός Λογαριασμός για Επιχειρήσεις έχει δημιουργηθεί για να βοηθήσει τις εταιρείες με τη διαχείριση των οικονομικών τους και αποτελεί βασικό κομμάτι της Τραπεζικής για Επιχειρήσεις. Ανοίγεται στο όνομα της εταιρείας σε ένα χρηματοπιστωτικό ίδρυμα και συνήθως ο κάτοχος του λογαριασμού είναι η εταιρεία ή κάποιος τον οποίο έχουν επιλέξει να δραστηριοποιείται εκ μέρους της. Οι τύποι Τραπεζικών Λογαριασμών για Επιχειρήσεις είναι κυρίως Τρεχούμενοι Λογαριασμοί για τις καθημερινές πληρωμές και Αποταμιευτικοί Λογαριασμοί για τα επιπλέον χρήματα. Με αυτούς μια επιχείρηση μπορεί πάντα να παρακολουθεί το υπόλοιπο του λογαριασμού της και να κάνει πληρωμές σε άλλους χωρίς δυσκολία.
Ένας Τραπεζικός Λογαριασμός για Επιχειρήσεις προσφέρει λειτουργίες σχεδιασμένες για εταιρείες. Αυτό θα μπορούσε να περιλαμβάνει την αποστολή χρημάτων σε άλλες χώρες, την έκδοση Ενέγγυων Πιστώσεων ή την απόκτηση δανείων που ικανοποιούν τις ανάγκες τους. Με επιπλέον ασφάλεια και σαφείς κανόνες, αυτοί οι λογαριασμοί βοηθούν τις εταιρείες να διατηρούν ομαλές λειτουργίες και να τις προστατεύουν από απάτες.
Ποια είναι τα βήματα για να ανοίξεις ένα Τραπεζικό Λογαριασμό για Επιχειρήσεις στην Κύπρο;
1. Επίλεξε τράπεζα
Τα κύρια στοιχεία που πρέπει να εξετάσεις όταν επιλέγεις τράπεζα περιλαμβάνουν:
- Τραπεζικές Υπηρεσίες και Προϊόντα: Αξιολόγησε αν η τράπεζα παρέχει τους τύπους λογαριασμών και τις υπηρεσίες που χρειάζεται η επιχείρησή σου.
- Φήμη και Αξιοπιστία: Λάβε υπόψη τη θέση της τράπεζας στην κυπριακή αγορά, την εμπειρία της με διεθνείς πελάτες και την ικανότητά της να υποστηρίζει τον τομέα ή το επιχειρηματικό σου μοντέλο.
- Δομή Χρεώσεων: Σύγκρινε τις μηνιαίες χρεώσεις συντήρησης λογαριασμού, το κόστος συναλλαγών και τις ελάχιστες απαιτήσεις υπολοίπου, καθώς αυτά μπορεί να διαφέρουν σημαντικά μεταξύ των τραπεζών.
- Ψηφιακές και Διεθνείς Δυνατότητες: Αξιολόγησε την ποιότητα των ψηφιακών τραπεζικών εργαλείων και την ευκολία διεθνών πληρωμών, ειδικά αν η επιχείρησή σου δραστηριοποιείται σε διασυνοριακό επίπεδο.
- Υποστήριξη Πελατών: Αναζήτησε τράπεζες που προσφέρουν γρήγορη εξυπηρέτηση πελατών και, αν χρειαστεί, επαγγελματίες που κατανοούν την Τραπεζική για Επιχειρήσεις.
- Διαδικασία Ψηφιακής Ενσωμάτωσης: Ορισμένες τράπεζες μπορεί να απαιτούν επίσκεψη σε κατάστημα, ενώ άλλες προσφέρουν εξ αποστάσεως ή διαδικτυακό άνοιγμα λογαριασμού, κάτι που μπορεί να είναι καθοριστικός παράγοντας για διεθνείς ή μη μόνιμους κατοίκους της χώρας επιχειρηματίες.
Κάνοντας μια εκτενή έρευνα και συγκρίνοντας αυτούς τους παράγοντες, μπορεί αν επιλέξεις την τράπεζα στην Κύπρο που θα υποστηρίζει την οικονομική διαχείριση της επιχείρησής σου, την ανάπτυξή της και της ανάγκες συμμόρφωσής της.
2. Ετοίμασε τα απαραίτητα έγγραφα
Για να προετοιμαστείς για το άνοιγμα ενός τραπεζικού λογαριασμού για επιχείρηση στην Κύπρο, πρέπει να συγκεντρώσεις ένα σύνολο εγγράφων τόσο για την εταιρεία όσο και για όλα τα άτομα που σχετίζονται με αυτήν. Λάβε υπόψη ότι οι απαιτήσεις είναι αυστηρές λόγω των κανονισμών της ΕΕ και της Κύπρου για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (Anti-Money Laundering-AML) και της διαδικασίας «Γνώρισε τον πελάτη» (Know Your Customer-KYC).
Λεπτομέρειες εταιρείας
- Πιστοποιητικό σύστασης: επιβεβαιώνει τη νομική υπόσταση της εταιρείας στην Κύπρο
- Ιδρυτική πράξη και καταστατικό: περιγράφει τη δομή της εταιρείας, το σκοπό και την εσωτερική διακυβέρνηση
- Πιστοποιητικό από το μητρώο πραγματικών δικαιούχων
- Πιστοποιητικό διευθυντών και γραμματέα: Καταγράφει τους διορισμένους διευθυντές και τον εταιρικό γραμματέα.
- Πιστοποιητικό μετόχων: Προσδιορίζει τους ιδιοκτήτες της εταιρείας και τις μετοχές τους.
- Πιστοποιητικό εγγεγραμμένης διεύθυνσης γραφείου: Επαληθεύει την επίσημη διεύθυνση της εταιρείας στην Κύπρο.
- Διάγραμμα οργάνωσης/Δομή ομάδας: Δείχνοντας την ιδιοκτησία και τον έλεγχο υπογεγραμμένο από το Μητρώο Πραγματικών Δικαιούχων
- Προφίλ επιχείρησης: Περιγραφή των δραστηριοτήτων της επιχείρησης, αναμενόμενος κύκλος εργασιών, δικαιοδοσίες λειτουργίας και κύριοι συνεργάτες ή πελάτες.
- Οικονομικά έγγραφα: Πρόσφατες ελεγμένες οικονομικές καταστάσεις και επιστροφές φόρους για να επιβεβαιώσουν την οικονομική υγεία της επιχείρησης και την πηγή εισοδήματος.
- Απόδειξη διεύθυνσης της επιχείρησης: Λογαριασμός κοινής ωφέλειας (μέχρι 6 μηνών)
Για ιδιώτες (Διευθυντές, μέτοχοι, γραμματέας και πραγματικοί δικαιούχοι)
- Έγκυρη ταυτότητα: Επικυρωμένο αντίγραφο διαβατηρίου ή ταυτότητας με φωτογραφία, πλήρες όνομα, ημερομηνία γέννησης, εθνικότητα και μοναδικό αριθμό ταυτότητας.
- Απόδειξη διεύθυνσης κατοικίας: Πρόσφατος λογαριασμός κοινής ωφέλειας (μέχρι 6 μηνών) επιβεβαιώνοντας τη διεύθυνση του ιδιώτη.
- Επαγγελματικό υπόβαθρο: Έγγραφα που αποδεικνύουν απασχόληση, εργοδότη και χρονική διάρκεια απασχόλησης.
- Πηγή χρημάτων/Απόδειξη εισοδήματος: Λεπτομερείς δηλώσεις υποστηριζόμενες από έγγραφα όπως φορολογικές δηλώσεις, αποδείξεις μισθών, τραπεζικές καταστάσεις ή συμβόλαια που εξηγούν την προέλευση των χρημάτων.
- Αριθμός Φορολογικού Μητρώου (ΑΦΜ): Όπου είναι απαραίτητο, για συμμόρφωση με τους φορολογικούς κανονισμούς.
Άλλες πληροφορίες
- Λεπτομερής περιγραφή επιχείρησης: Μια σαφής και συγκεκριμένη εξήγηση της δραστηριότητας της εταιρείας.
- Σκοπός της επιχειρηματικής σχέσης: Ο λόγος για τον οποίο ανοίγεται ο λογαριασμός, όπως η διαχείριση λειτουργικών πληρωμών, η λήψη κεφαλαίων πελατών ή το διεθνές εμπόριο.
- Οικονομικό προφίλ: Πληροφορίες σχετικά με τον αναμενόμενο ετήσιο κύκλο εργασιών, τον όγκο και τη συχνότητα των εισερχόμενων και εξερχόμενων συναλλαγών και τις κύριες αγορές ή δικαιοδοσίες στις οποίες δραστηριοποιείται η επιχείρηση.
- Επιχειρηματικοί συνεργάτες και αντισυμβαλλόμενοι: Λεπτομέρειες σχετικά με τους κύριους πελάτες, προμηθευτές και άλλους επιχειρηματικούς εταίρους σας, συμπεριλαμβανομένων των ονομάτων, των χωρών δραστηριότητας και της φύσης των σχέσεων.
- Φυσική ή οικονομική παρουσία στην Κύπρο: Πολλές τράπεζες απαιτούν τώρα αποδεικτικά στοιχεία πραγματικής οικονομικής δραστηριότητας στην Κύπρο, όπως συμβόλαιο μίσθωσης τοπικού γραφείου, απασχόληση προσωπικού και εγγραφή με την Υπηρεσία Κοινωνικών Ασφαλίσεων ως εργοδότης.
- Οργανωτική δομή: Ένα διάγραμμα ή γραπτή περίληψη που δείχνει την ιδιοκτησία και τον έλεγχο της επιχείρησης, συμπεριλαμβανομένων των τελικών ωφελούμενων ιδιοκτητών (UBOs) και των βασικών ληπτών αποφάσεων.
- Επιχειρηματικό σχέδιο ή υποστηρικτικά έγγραφα: Ορισμένες τράπεζες μπορεί να ζητήσουν ένα επιχειρηματικό σχέδιο, δείγματα συμβολαίων, τιμολόγια ή μια ιστοσελίδα της εταιρείας προκειμένου να επιδείξουν τη νομιμότητα και την έκταση των επιχειρηματικών σας δραστηριοτήτων (αν υπάρχει).
Επιπρόσθετες σημειώσεις:
- Όλα τα έγγραφα πρέπει να είναι πρόσφατα (μέχρι 6 μήνες) και μπορεί να χρειαστούν επικυρωμένα αντίγραφα.
- Η υποβολή καθαρών, συγκεκριμένων και καλά τεκμηριωμένων πληροφοριών σχετικά με την επιχείρηση είναι σημαντικό για την έγκριση της αίτησης. Οι τράπεζες χρησιμοποιούν αυτές τις πληροφορίες για να επιβεβαιώσουν τη νομιμότητα της επιχείρησης, να αξιολογήσουν το οικονομικό ρίσκο και να συμμορφωθούν με τους κανονισμούς της Κύπρου και της Ευρωπαϊκής Ένωσης.
- Για συνεταιρισμούς ή ομίλους επιπλέον συμφωνίες και οργανογράμματα μπορεί να απαιτείται οργανωτικό διάγραμμα.
3. Υποβολή αίτησης
Για την υποβολή της αίτησης για Τραπεζικό Λογαριασμό για Επιχειρήσεις στην Κύπρο ακολούθησε τα πιο κάτω βήματα:
- Ολοκλήρωσε την αίτηση: Συμπλήρωσε την επίσημη αίτηση από την τράπεζα, δίνοντας ακριβείς λεπτομέρειες για την εταιρεία σου, τους διευθυντές, τους μετόχους και τις επιχειρηματικές δραστηριότητες.
- Επισύναψε τα απαιτούμενα έγγραφα: Υπόβαλε όλα τα απαραίτητα έγγραφα, όπως έχουν προαναφερθεί.
- Δώσε επιπρόσθετες πληροφορίες αν ζητηθούν: Η τράπεζα μπορεί να επικοινωνήσει μαζί σου για διευκρινήσεις ή να ζητήσει επιπλέον έγγραφα, ιδιαίτερα αν η δομή της επιχείρησής σου είναι περίπλοκη ή διεθνής.
- Περίμενε για την εξέταση της αίτησης από την τράπεζα: Μετά την υποβολή, η τράπεζα θα εξετάσει την αίτησή σου, θα επιβεβαιώσει τα έγγραφά σου και θα προβεί σε διάφορους ελέγχους. Η διάρκεια αυτής της διαδικασίας εξαρτάται από την τράπεζα και κατά πόσο είναι ολοκληρωμένη η αίτησή σου.
4. Συμμόρφωση και ταυτοποίηση
Σε αυτό το βήμα, η τράπεζα εφαρμόζει μέτρα δέουσας επιμέλειας για να διασφαλίσει τη νομιμότητα της εταιρείας και όλων των σχετικών ατόμων και αξιολογεί το προφίλ κινδύνου της επιχείρησης:
- Αυθεντικοποίηση Εγγράφων: Η τράπεζα εξετάζει όλα τα υποβληθέντα έγγραφα, συμπεριλαμβανομένων των εγγράφων ίδρυσης εταιρείας, ταυτοτήτων για διευθυντές και μετόχους, αποδείξεις διευθύνσεων, επιχειρηματικά σχέδια και έγγραφα πηγών χρημάτων/πλούτου, προκειμένου να επιβεβαιώσει την αυθεντικότητα και την ακρίβειά τους.
- Έλεγχοι Υποβάθρου: Διεξάγονται λεπτομερείς έλεγχοι υποβάθρου για τους διευθυντές της εταιρείας, τους μετόχους και τους πραγματικούς δικαιούχους (UBOs). Αυτό περιλαμβάνει την ανασκόπηση βιογραφικών σημειωμάτων, επαγγελματικών υποβάθρων και οποιασδήποτε σύνδεσης με δικαιοδοσίες ή βιομηχανίες υψηλού κινδύνου.
- Αξιολόγηση Επιχειρηματικής Δραστηριότητας: Οι τράπεζες απαιτούν μια σαφή κατανόηση του επιχειρηματικού μοντέλου της εταιρείας σου, των κύριων δραστηριοτήτων, των αναμενόμενων όγκων συναλλαγών και των βασικών συνεργατών ή πελατών. Αυτό τους βοηθά να αξιολογήσουν τη νομιμότητα των δραστηριοτήτων σου και τον σκοπό του λογαριασμού.
- «Συνέντευξη» Συμμόρφωσης: Πολλές τράπεζες διεξάγουν μια αυτοπρόσωπη ή διαδικτυακή «συνέντευξη» με εκπροσώπους της εταιρείας ή πραγματικούς δικαιούχους (UBOs) ως μέρος των εσωτερικών διαδικασιών «Γνώρισε τον πελάτη σου» και κατά της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες, για να διευκρινίσουν πληροφορίες και να αξιολογήσουν τον κίνδυνο.
- Συνεχής Παρακολούθηση: Η συμμόρφωση με τις διαδικασίες «Γνώρισε τον πελάτη σου» και κατά της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες δεν είναι μια διαδικασία μιας μόνο φοράς. Μετά το άνοιγμα του λογαριασμού, οι τράπεζες θα συνεχίσουν να παρακολουθούν τις συναλλαγές και θα ζητούν ενημερώσεις αν υπάρξουν αλλαγές στην ιδιοκτησία, στη δραστηριότητα της επιχείρησης ή παρατηρηθούν μη συνηθισμένα μοτίβα συναλλαγών.
Η συμμόρφωση και η ταυτοποίηση είναι ένα κρίσιμο στάδιο για το άνοιγμα Τραπεζικού Λογαριασμού για Επιχειρήσεις στην Κύπρο, αντικατοπτρίζοντας τη αυστηρή τήρηση της χώρας των προτύπων της Ευρωπαϊκής Ένωσης και των διεθνών κανονισμών κατά της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες και της διαδικασίας «Γνώρισε τον πελάτη σου». Διευκολύνοντας την ακριβή, ενημερωμένη και σαφή παρουσίαση των πληροφοριών που αποδεικνύουν την νομιμότητα της επιχείρησής σου και των μετόχων της, μπορείς να συμβάλεις στην ομαλή διαδικασία συμμόρφωσης και ταυτοποίησης.
5. Έγκριση και ενεργοποίηση λογαριασμού
Μόλις η αίτησή σου περάσει το στάδιο της συμμόρφωσης και ταυτοποίησης, το επόμενο είναι η έγκριση και η ενεργοποίηση του λογαριασμού:
- Έγκριση Λογαριασμού: Θα λάβεις επίσημη ειδοποίηση από την τράπεζα ότι ο Λογαριασμός σου για Επιχειρήσεις έχει εγκριθεί.
- Ελάχιστη Αρχική Κατάθεση: Η τράπεζα θα σου παρέχει οδηγίες για την ελάχιστη αρχική σου κατάθεση, η οποία είναι απαραίτητη για την ενεργοποίηση του λογαριασμού. Το ελάχιστο ποσό διαφέρει ανά τραπεζικό ίδρυμα, ωστόσο υπάρχουν και τράπεζες που δεν απαιτούν ελάχιστη αρχική κατάθεση.
- Λεπτομέρειες Λογαριασμού και κωδικοί πρόσβασης: Αφού ενεργοποιηθεί ο λογαριασμός, θα λάβεις τα στοιχεία σύνδεσής σου για το online banking, καθώς και κάρτες χρέωσης και/ή πιστωτικές κάρτες και επιταγές.
- Ενεργοποίηση κάρτας: Μπορείς να ενεργοποιήσεις τις χρεωστικές ή πιστωτικές κάρτες μέσω της εφαρμογής της τράπεζας, της διαδικτυακής πλατφόρμας τραπεζικής, σε ΑΤΜ ή πραγματοποιώντας μια πρώτη συναλλαγή σε τερματικό POS.
- Ρύθμιση Online και Mobile Banking: Η ρύθμιση υπηρεσιών online ή mobile banking σού επιτρέπει να διαχειρίζεσαι τα οικονομικά της επιχείρησής σου, να παρακολουθείς τις συναλλαγές, να πληρώνεις προμηθευτές και να έχεις πρόσβαση σε καταστάσεις λογαριασμών 24/7.
Ποιες είναι οι χρεώσεις για να ανοίξεις έναν Τραπεζικό Λογαριασμό για Επιχειρήσεις;
Γενικές Χρεώσεις
- Χρέωση για άνοιγμα λογαριασμού: Οι περισσότερες τράπεζες χρεώνουν ένα εφάπαξ ποσό για το άνοιγμα λογαριασμού. Αυτή η χρέωση καλύπτει το διοικητικό κόστος που σχετίζεται με τη δημιουργία του λογαριασμού.
- Χρέωση συντήρησης: Συνεχιζόμενη χρώση, συνήθως τριμηνιαία ή μηνιαία, για τη συντήρηση του λογαριασμού.
- Επιπρόσθετες χρεώσεις για υπηρεσίες: Μπορεί να υπάρχουν επιπλέον χρεώσεις για υπηρεσίες όπως η έκδοση χρεωστικών καρτών, η επεξεργασία συναλλαγών ή η διαχείριση συγκεκριμένων τραπεζικών αναγκών της επιχείρησης.
Σχετικά με την Ancoria Bank:
- Χρέωση για άνοιγμα λογαριασμού: Χρεώνεται εφάπαξ όταν ανοίγεις Λογαριασμό για Επιχειρήσεις.
- Χρέωση συντήρησης: Χρεώνεται κάθε τετράμηνο.
- Επιπρόσθετες χρεώσεις: Οι χρεώσεις μπορεί να διαφέρουν για λογαριασμούς με σύνθετες εταιρικές δομές και για επιπλέον επιχειρηματικές υπηρεσίες.
Για περισσότερες πληροφορίες μπορείς να δεις τον Πίνακα Προμηθειών και Χρεώσεων της Ancoria Bank εδώ.
Πώς οι Τραπεζικοί Λογαριασμοί για Επιχειρήσεις διαφέρουν από τους Τραπεζικούς Λογαριασμούς για Ιδιώτες;
Ένας Τραπεζικός Λογαριασμός για Επιχειρήσεις διαφέρει με αρκετούς τρόπους από ένα Τραπεζικό Λογαριασμό για Ιδιώτες. Οι Τραπεζικοί Λογαριασμοί για Ιδιώτες έχουν σχεδιαστεί για άτομα που θέλουν να διαχειρίζονται τα καθημερινά τους έξοδα ή να εξοικονομούν χρήματα. Οι Τραπεζικοί Λογαριασμοί για Επιχειρήσεις προορίζονται για εταιρείες. Βοηθούν στη διαχείριση συναλλαγών, πληρωμή μισθών και διαχείριση κεφαλαίων από άλλες χώρες. Οι Τραπεζικοί Λογαριασμοί για Ιδιώτες εστιάζουν στο να είναι εύχρηστοί και απλοί στην πρόσβαση, ενώ οι Τραπεζικοί Λογαριασμοί για Επιχειρήσεις συχνά προσφέρουν επιπλέον λειτουργίες όπως ειδικά σχεδιασμένα δάνεια για εταιρείες και βελτιωμένες επιλογές διαχείρισης χρημάτων.
Ποια είναι τα οφέλη ενός Τραπεζικού Λογαριασμού για Επιχειρήσεις στην Ancoria Bank;
Το να ανοίξεις έναν Τραπεζικό Λογαριασμό για Επιχειρήσεις στην Ancoria Bank προσφέρει για γκάμα ωφελημάτων ειδικά σχεδιασμένα για τη στήριξη των εταιρειών στο δυναμικό επιχειρηματικό περιβάλλον της Κύπρου.
Τα κύρια πλεονεκτήματα είναι:
- Άμεση πρόσβαση και αποτελεσματικές λειτουργίες: Με έναν Τρεχούμενο Λογαριασμό για Επιχειρήσεις έχεις άμεση πρόσβαση στο κεφάλαιο της εταιρείας σου επιτρέποντας σου να διαχειρίζεσαι ομαλά τις καθημερινές λειτουργίες, τις πληρωμές, τη μισθοδοσία και τις συναλλαγές. Ο λογαριασμός είναι συνδεδεμένος με χρεωστική κάρτα και με online/mobile banking διευκολύνοντας τις καταθέσεις και τις αναλήψεις χρημάτων.
- Ψηφιακή τραπεζική μέσω myAncoria: Η επιχειρηματική πλατφόρμα myAncoria σου επιτρέπει να διαχειρίζεσαι τα οικονομικά σου οποτεδήποτε κι οπουδήποτε. Αυτή η ψηφιακή προσέγγιση παρέχει πρόσβαση σε πραγματικό χρόνο στο υπόλοιπο του λογαριασμού, σε συναλλαγές και σε χρηματοοικονομικές πληροφορίες.
- Εξειδικευμένες επιχειρηματικές λύσεις: Η τράπεζα προσφέρει εξειδικευμένα προϊόντα και υπηρεσίες, συμπεριλαμβανομένου Επιχειρηματικού Δανείου, Ενυπόθηκου Δάνειου Επιχειρηματικής Στέγης, Δάνειο με Δέσμευση Προθεσμιακής Κατάθεσης, Δάνειο για Αγορα Καινούριου Αυτοκινήτου ή Μεταχειρισμένου, όπως επίσης Λογαριασμούς Προθεσμιακών Καταθέσεων.
- Εξατομικευμένη στήριξη: Η Ancoria Bank δίνει έμφαση στις δυνατές σχέσεις βασισμένες στην εμπιστοσύνη. Το εξειδικευμένο Τραπεζικό Προσωπικό για Επιχειρήσεις παρέχει εξατομικευμένες συμβουλές και συνεχή υποστήριξη για να σε βοηθήσουν να πετύχεις τους επιχειρηματικούς σου στόχους. Η Ancoria Bank επενδύει στην εκπαίδευση της ομάδας επιχειρηματικής τραπεζικής διασφαλίζοντας ότι θα λαμβάνεις ενημερωμένη καθοδήγηση και στήριξη για κάθε πτυχή της επιχειρηματικής τραπεζικής.
- Ασφάλεια και προστασία καταθέσεων: Οι καταθέσεις στην Ancoria Bank προστατεύονται από το Σύστημα Εγγύησης Καταθέσεων και Εξυγίανσης Πιστωτικών και Άλλων Ιδρυμάτων (ΣΕΚ), προσφέροντας ηρεμία και οικονομική ασφάλεια για την επιχείρησή σου.
- Διαφάνεια στις χρεώσεις: Η τράπεζα διατηρεί μια σαφή και ανταγωνιστική δομή χρεώσεων, ώστε να γνωρίζεις ακριβώς τι να περιμένεις όσον αφορά τα έξοδα ανοίγματος και συντήρησης λογαριασμού.
Τι είναι το Μητρώο Πραγματικών Δικαιούχων;
Το Μητρώο Πραγματικών Δικαιούχων είναι ουσιαστικά μια βάση δεδομένων, που διατηρείται από τον Έφορο Εταιρειών και κρατά πληροφορίες για ιδιώτες που είναι ιδιοκτήτες ή έχουν έλεγχο σε μια επιχείρηση ή νομική οντότητα. Το Μητρώο Πραγματικών Δικαιούχων έχει συσταθεί προς συμμόρφωση με την Οδηγία σχετικά με την πρόληψη της χρησιμοποίησης του χρηματοπιστωτικού συστήματος για τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή για τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και στοχεύει στην πρόληψη της κατάχρησης των εταιρικών δομών για παράνομες δραστηριότητες, δηλαδή για ξέπλυμα χρημάτων και χρηματοδότηση της τρομοκρατίας. Όλες οι εταιρείες και νομικά πρόσωπα που είναι καταχωρημένα στην Κύπρο υποχρεούνται να υποβάλλουν λεπτομέρειες για τους πραγματικούς δικαιούχους οι οποίοι είναι φυσικά πρόσωπα που κατέχουν ή ελέγχουν περισσότερο από το 25% των μετοχών ή των δικαιωμάτων ψήφου της εταιρείας ή ασκούν έλεγχο στην εταιρεία με οποιονδήποτε άλλο τρόπο.
Τι είναι το «Γνώρισε τον Πελάτη» (KYC);
Το «Γνώρισε τον Πελάτη» (Know Your Customer – KYC) είναι μια υποχρεωτική διαδικασία που εφαρμόζεται από όλες τις τράπεζες και τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα για να προσδιορίσουν και να επαληθεύσουν την ταυτότητα των πελατών τους όταν ανοίγουν έναν λογαριασμό και σε συνεχή βάση. Ο κύριος στόχος του KYC είναι να διασφαλίσει ότι οι πελάτες είναι αυτοί που ισχυρίζονται ότι είναι, γεγονός που βοηθά στην προστασία των χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων από απάτες, ξέπλυμα χρημάτων, χρηματοδότηση της τρομοκρατίας και άλλες παράνομες δραστηριότητες. Αυτή η διαδικασία ισχύει τόσο για τις επιχειρήσεις όσο και για ιδιώτες.
Τι είναι η Πηγή Χρηματοδότησης;
Η Πηγή Χρηματοδότησης αναφέρεται στη συγκεκριμένη προέλευση του χρηματικού ποσού που κατατίθεται ή διεκπεραιώνεται μέσω του λογαριασμού. Για παράδειγμα, αυτό μπορεί να είναι έσοδα από επιχειρηματικές δραστηριότητες, πώληση ακινήτου, μισθός ή απόδοση επένδυσης. Η τεκμηρίωση πρέπει να δείχνει σαφώς την πορεία των χρημάτων, όχι μόνο την τράπεζα ή το ίδρυμα από το οποίο μεταφέρθηκαν. Αυτό είναι ένα κρίσιμο στοιχείο της των μέτρων δέουσας επιμέλειας που εφαρμόζονται κατά το άνοιγμα ενός Τραπεζικού Λογαριασμού για Επιχειρήσεις στην Κύπρο. Οι τράπεζες υποχρεούνται εκ του νόμου να επαληθεύουν από πού προέρχονται τα χρήματα που κατατίθενται για να συμμορφώνονται με τους κανονισμούς κατά της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (AML) και τις οδηγίες της Ευρωπαϊκής Ένωσης.
Στην Ancoria Bank δεσμευόμαστε για υπηρεσίες που επικεντρώνονται στον πελάτη και στην ψηφιακή άνεση, καθιστώντας μας έναν ισχυρό χρηματοοικονομικό συνεργάτη για τις επιχειρήσεις που επιθυμούν να λειτουργούν αποδοτικά, με ασφάλεια και ευελιξία στην ανταγωνιστική αγορά της Κύπρου.
